2023年信用社自查报告（完整文档）

下面是小编为大家整理的2023年信用社自查报告（完整文档）,供大家参考。

　

　信用社自查报告 4 4 篇

　 为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习与领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》与《商业银行与农村信用社案件专项治理工作》方案精神与省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分熟悉了本次专项治理工作的重要意义，明确了执行规章制度与操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度与操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

　一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

　1、提高政治意识。能够深入学习三个代表重要思想，树立正确的政治方向与坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益与集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到干一

　行、爱一行、专一行，自觉同意广大客户监督，定期开展批判与自我批判，做一名合格的信合人。

　2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度与现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付与调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨与上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各类现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符;严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到六无标准;遵守钱帐分管与四双制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照 XX 省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡与密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实三防一保;认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各类防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

　二、严谨工作、生活作风

　在工作作风上，要紧做到了下列四点。一是突出一个实。工作不搞形式主义，不作表面文章;上报数以实为本，不搞凭空捏造，无中生有;汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个细。细心做好

　大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解;严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个快。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个严。严格执行各项规章制度，对违反纪律的情况敢于纠正，自觉保护单位利益。

　生活作风上，能够牢记自重、自省、自警、自励的教诲，用工作纪律严格约束自己，在思想上筑起拒腐防变的牢固防线。反对拜金主义、享乐主义与极端个人主义，牢固树立平凡意识，忠于平凡岗位，保持平静心态，甘于平淡生活，勤勤恳恳办事，堂堂正正做人。

　三、存在问题

　一是学习不够深入，如政治理论学习只侧重单位里组织的学习，对许多政策、法律、法规只知其表，不知内含;业务上只注重钻研出纳工作，对其它的经济知识学习不够主动，不愿意去学。二是工作还不够积极主动，有的时候候只求过得去，不求过得硬。除出纳工作较为重视，对其它工作不愿主动插手。三是工作缺乏创新，按部就班;许多工作只是照着别人学，不去钻研，不去研究，不去归纳，办事凭经验，凭主观。四是内操纵度的落实存在薄弱环节，同事间相互信任，四双制度落实不够全面等。

　四、今后的努力方向

　一是始终坚持抓学习，不断为自己充电，重点加强政治理论学习，在思想上筑起拒腐防变的牢固防线，警惕各类腐败思想的侵蚀。二是要加强对金融机构诈骗、盗窃、抢劫、涉枪等案件案例深入分析，汲取经验教训，时刻为自己敲响警钟，进一步提高安全防范意识与自我防范能力。三是要进一步深化对 XX 省农村信用社工作人员违反规章制度处理实施细则的学习，真正把内操纵度落到实处。

　**市（县）**农村信用社反洗钱自查报告

　反洗钱自查报告

　根据人行***市支行 6 月 15 日的会议精神，我社对反洗钱工作情况进行了一次自查，现将自查情况汇报如下：

　一、组织机构建设情况。，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。

　二、反洗钱内操纵度建设情况。，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二 oo 三年反洗钱工作计划》（***

　022 号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反

　洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。

　三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对 3 月 1 日至 3 月31 间开立的帐户进行检查，检查个人帐户 55 户、单位帐户 110户，检查提供金融服务交易笔数 365 笔，其中存款业务 135 笔，结算业务 220 笔，其他业务 10 笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“熟悉客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件与资料的真实性、完整性与有效性；二是能根据审慎性原则认真开展熟悉客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易与账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限储存客户账户资料与交易记录，建立存款人信息数据档案，储存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。

　四、大额与可疑交易报告情况。3 月 1 日至 3 月 31 间，我社大额交易笔数 9489 笔，大额交易金额 995198 万元：存款业务5137 笔，金额 712108 万元，其中存款 2987 笔，金额 593496 万元，取款 2150 笔，金额 118612 万元；结算业务 4352 笔，金额

　283090 万元，其中汇票 56 笔，金额 14586 万元，支票 4296 笔，金额 268504 万元。

　我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额与可疑交易报告制度。一是建立台帐制度与特殊交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行全面登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的有关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在特殊，都能够主动上报。

　五、帐户资料及交易记录储存情况。3 月 1 日至 3 月 31 间我社开立帐户总数 1975 户，储存交易记录 9489 笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，储存客户的帐户资料与交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。

　六、反洗钱宣传与业务培训情况。，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及与有关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反

　洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。

　七、反洗钱工作存在不足及今后工作要求。我社基本上能按照反洗钱的有关规定开展工作，但仍存在一些不足，如基层员工对反洗钱缺乏系统的理论知识与足够的实践经验，有待进一步提高辨别可疑支付交易的推断能力等。今后，我们将严格按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，继续深入开展反洗钱工作，重点做好：一是进一步贯彻落实“一个《规定》、两个《办法》”的具体规定，继续加大反洗钱工作力度；二是不断完善反洗钱工作领导小组及其办事机构的整体功能，确保反洗钱工作的深入开展；三是要不断完善反洗钱内操纵度，在自查中查找缺陷漏洞；四是要继续加强现金支付交易监测与转帐支付交易监测，特别是加强对大额资金支付交易与可疑资金支付交易的有效监测，做好汇兑结算与大额现金收付的台帐登记与分析工作，防止与打击非法洗钱活动；五是进一步加强反洗钱的社会宣传力度；六是严格保密制度，确保反洗钱工作的顺利开展。

　**市（县）**农村信用社

　二 oo 五年七月五日

　信用社主办会计自查报告

　为了深入贯彻落实银监会、省银监局、市银监分局关于加强防范操作风险，落实案件专项治理的有关文件精神，根据东信联发[20xx]192 号文件的要求，结合我社的实际情况，我社制定了具体案件专项治理工作自查方案，并组织全体职工对此项工作进行了全面的学习。通过学习，我对这项工作有了较为深刻的认识。这次工作旨在以案件专项治理工作为契机，加强制度建设，强化监督检查，增强法纪观念与遵守规章制度的自觉性，有效遏制案件高发的势头，确保我县农村信用社安全、合规、稳健经营。同时使广大员工明确执行规章制度与操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

　根据实施的方案，在社领导的组织下，我利用工余时间，再次认真地学习了我社制定的《xx 市 xx 农村信用社会计、出纳员与复核员岗位职责暂行办法》、《xx 市 xx 信用社会计出纳人员违规处罚实施细则》、《xx 市 xx 农村信用合作社安全保卫工作管理实施细则》、《xx 市 xx 农村信用社经营管理指标百分制考核办法》、《xx 市 xx 农村信用社会计出纳人员操作规程》、《xx 市 xx农村信用社 20xx 年度财务费用管理实施办法》、《xx 市 xx 农村信用社干部职工劳动管理与违规处罚实施细则》等规章制度与操作规程。通过学习，加深了对各项规章制度与操作规程的印象，我参照有关的条例，对自己一年以来的工作、学习与生活一一进

　行了回顾，目的在于查找操作中的漏洞与薄弱环节，以便于及时补缺补漏，及时整改，逐步完善。下面，我对自己的工作学习与生活进行一次全方位的自查。

　一、业务方面

　1、一年多来，本人担任 xx 农村信用社主办会计一职，在社主任的领导下，负责本单位的会计、出纳工作，协调、理顺内部各岗位之间的关系。但是在应经常向主任汇报会计、出纳工作情况及内勤人员的思想、行为情况方面做得不够好，不够主动及时向主任提供这方面的信息。为使辖内的会计、出纳工作日趋规范，能够随着业务的进展，按照新的业务操作流程与规范，结合本社的实际情况，及时制定适宜的、统一的操作规范，以加强内部管理。但是由于我社人员配置较紧，无法经常组织会计、出纳人员集中对业务进行培训。有些规定只能以书面的形式下发到各个网点，交由各人各自学习，这就容易造成内勤人员关于业务操作方面懂得不一致，会出现个别岗位能力较为薄弱的现象。

　2、作为信用社的主办会计，既是会计辅导员，又是二级稽查员，我在抓好各项内操纵度的落实的同时，能及时发现、解答与解决业务中碰到的疑难问题，做好事前辅导。能坚持每月很多于一次的会计辅导与检查，及时发现工作中存在的问题与薄弱环节，及时提出整改意见，督促当事人积极采取措施加以防范与整改，并及时向主任汇报发现的问题，取得领导的支持，以使各项

　制度的执行更加到位。但是有的时候由于事务繁忙，时间安排不够合理，由于时间有限，对网点的会计辅导与检查的力度与深度不够。根据联社的有关制度，结合我社的实际情况，编制检查评分表，明确奖罚，年终根据评分情况进行奖优罚劣，以此激励会计出纳做好本职工作。

　3、作为主办会计，我能认真核算各项财务收入，严格成本管理，认真组织会计核算，正确反映与评价经营成果，为主任的经营决策提供数据。

　4、认真做好全辖重要空白凭证的管理。能严格按照重要空白凭证的领用手续，做好网点重要空白凭证的领用登记、出库。合理安排各网点与存量。每月坚持很多于一次的帐实检查，确保凭证的使用、销号有序、正规，避免出现遗失。

　5、能按照制度规定做好下列日常工作。一是正确提取各项费用;二是做好各网点的传票、会计档案的收集、登记、保管工作;三是结息日做好各网点结息的辅导与事后监督工作;四是及时核对内部帐，督促会计做好内外帐户、总分帐、往来帐、帐户余额的核对工作;五是能及时、准确地完成各类会计报表的编制。六是每季度对财务收支情况进行全面的分析，便于主任的经营决策。

　6、能够严格执行会计、出纳、结算、财务制度...

推荐访问:标签 自查 信用社 信用社自查报告4篇 信用社自查报告4篇怎么写